【つみたてNISA】月次報告～2025年4月～

口座

ファンド別結果

 

銘柄	元本	評価損益	評価損益率
【成長投資枠（2025/1月～）】 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	¥400,000	-¥34,260	-8.57%
【つみたて投資枠（2024/1月～12月）】 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	¥750,000	¥30,437	4.06%
【成長投資枠（2024/1月のみ）】 eMAXIS Slim 全世界株式(ｵｰﾙ・ｶﾝﾄﾘｰ)	¥100,000	¥20,233	20.23%
【成長投資枠（2025/1月～）】 eMAXIS Slim 全世界株式(ｵｰﾙ・ｶﾝﾄﾘｰ)	¥850,000	-¥15,023	-1.77%

 

運用成績の推移【12ヶ月目 （2024/1月～2025/1月）】

元本	2,100,000円
評価損益	+1,387円
評価損益率	+0.06%

 

年月日	元本	評価損益	評価損益率
2024/08月	¥900,000	¥50,107	5.57%
2024/09月	¥1,000,000	¥65,031	6.50%
2024/10月	¥1,100,000	¥158,102	14.37%
2024/11月	¥1,200,000	¥169,595	14.13%
2024/12月	¥1,300,000	¥233,403	17.95%
2025/01月	¥1,500,000	¥226,938	15.13%
2025/02月	¥1,700,000	¥119,492	7.03%
2025/03月	¥1,900,000	-¥76,251	-4.01%
2025/04月	¥2,100,000	¥1,387	0.07%

相場状況振り返り

パフォーマンス概況、分析

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

• 4月末基準価額：21,780円（前月末比：+2.0%）
• 年初来リターン：+8.7%
• 純資産総額：16,250億円（前月末比：+375億円）

資産配分状況（2025年4月末時点）

• 北米：62.3%（前月比-0.2%）
• 欧州：16.3%（前月比+0.1%）
• 日本：6.0%（前月比-0.1%）
• アジア太平洋（除く日本）：12.6%（前月比+0.2%）
• 新興国：2.8%（前月比0.0%）

セクター別配分（上位5セクター）

1. 情報技術：26.1%（前月比+0.3%）
2. 金融：14.2%（前月比-0.1%）
3. ヘルスケア：12.3%（前月比+0.2%）
4. 一般消費財：11.3%（前月比-0.2%）
5. 通信サービス：8.9%（前月比+0.2%）

パフォーマンス寄与度（セクター別）

• プラス寄与：情報技術（+1.0%）、ヘルスケア（+0.5%）、通信サービス（+0.4%）
• マイナス寄与：素材（-0.2%）、公共事業（-0.1%）

 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

• 4月末基準価額：31,325円（前月末比：+2.1%）
• 年初来リターン：+10.5%
• 純資産総額：13,480億円（前月末比：+530億円）

セクター別配分（2025年4月末時点）

1. 情報技術：30.5%（前月比+0.3%）
2. ヘルスケア：13.6%（前月比+0.1%）
3. 金融：12.7%（前月比-0.1%）
4. 一般消費財：11.0%（前月比-0.2%）
5. 通信サービス：9.3%（前月比+0.2%）

上位組入銘柄（時価総額ベース）

1. Apple Inc.：7.3%（前月比+0.1%）
2. Microsoft Corp.：7.0%（前月比+0.2%）
3. Nvidia Corp.：5.7%（前月比+0.3%）
4. Amazon.com Inc.：4.0%（前月比+0.1%）
5. Alphabet Inc. (Class A+C)：3.8%（前月比+0.1%）

パフォーマンス寄与度（セクター別）

• プラス寄与：情報技術（+1.2%）、通信サービス（+0.6%）、ヘルスケア（+0.3%）
• マイナス寄与：エネルギー（-0.2%）、素材（-0.1%）

 

今月の世界経済イベント

中央銀行の動向

• FRB（米連邦準備制度理事会）：4月30日のFOMC会合で政策金利を3.50-3.75%に据え置き。パウエル議長は「経済データに依存した慎重な政策運営」を強調し、インフレ状況を注視する姿勢を示した。
• ECB（欧州中央銀行）：4月10日の理事会で政策金利を3.25%に据え置き。ラガルド総裁は「インフレが目標水準に持続的に近づくまでは慎重に対応する」と表明。
• 日銀（日本銀行）：4月26日の金融政策決定会合で政策金利を0.50%に据え置き。植田総裁は「金融引き締め効果を見極める時期」と慎重な姿勢を示した。

経済指標・データ

• 米国の4月雇用統計：非農業部門雇用者数が17.5万人増加（予想18.0万人）、失業率は3.7%で横ばい
• 米国の3月消費者物価指数（CPI）：前年同月比2.4%上昇（前月2.5%）
• 米国の第1四半期GDP：年率2.3%増（前四半期2.5%）
• ユーロ圏の4月消費者物価指数（速報値）：前年同月比1.8%上昇（前月1.9%）
• 中国の第1四半期GDP：前年同期比4.7%増（前四半期4.8%）

企業決算

• 米国主要テクノロジー企業：予想を上回る好決算を発表
  • Microsoft：クラウド事業の好調により売上高16%増
  • Apple：サービス部門の成長とiPhoneの新興市場での販売増
  • Alphabet（Google）：広告収入の安定成長とクラウド部門の収益性改善
  • Amazon：AWS（アマゾン・ウェブ・サービス）の収益拡大とeコマース部門の堅調な推移
  • Nvidia：データセンター向けAIチップの需要拡大により売上高26%増

その他の重要イベント

• IMF・世界銀行春季会合（4月12-14日）：世界経済の成長見通しを2025年は3.2%に維持（前回予測から変更なし）
• G20財務大臣・中央銀行総裁会議（4月15-16日）：グローバル金融システムの安定化に向けた協調体制を確認
• 中国：追加経済対策として約8,000億元（約17兆円）の消費刺激策を発表（4月22日）
• 欧州連合：グリーン投資枠組み「EU Green Deal Investment Plan」の拡充案を発表（4月24日）

 

来月の経済イベント

中央銀行関連

• 5月2日：イングランド銀行（BOE）金融政策決定会合
• 5月7日：オーストラリア準備銀行(RBA)金融政策決定会合
• 5月15日：ECB（欧州中央銀行）金融政策決定会合
• 5月22日：日銀金融政策決定会合
• 5月31日：中国人民銀行 金融政策委員会四半期会合

経済指標発表スケジュール

• 5月3日：米国4月雇用統計
• 5月10日：米国4月消費者物価指数（CPI）
• 5月15日：日本第1四半期GDP（速報値）
• 5月16日：ユーロ圏第1四半期GDP（確定値）
• 5月20日：英国4月消費者物価指数
• 5月24日：米国5月製造業PMI（速報値）
• 5月30日：米国第1四半期GDP（改定値）
• 5月31日：中国5月製造業PMI

企業決算発表

• 5月中旬～下旬：主要小売企業の2025年第1四半期決算発表
• 注目企業：ウォルマート（5/14予想）、ホームデポ（5/13予想）、ターゲット（5/15予想）、エヌビディア（5/22予想）

その他の重要イベント

• 5月3-5日：バークシャー・ハサウェイ年次株主総会（オマハ）
• 5月6-10日：コンセンサス暗号資産カンファレンス（オースティン）
• 5月16-18日：APEC貿易担当大臣会合（ペルー）
• 5月25-26日：G7サミット（イタリア）

 

ChatGPTまとめ

2025年4月は両ファンドともに堅調なパフォーマンスを示し、特に企業決算シーズンにおける好調な業績発表が市場をサポートしました。eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は2.0%、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は2.1%の上昇となり、年初来ではそれぞれ8.7%、10.5%のプラスとなっています。

主要中央銀行が慎重な姿勢を維持する中、インフレ圧力は徐々に低下しており、これが株式市場の下支え要因となっています。5月には主要小売企業の決算発表やG7サミットなどの重要イベントが予定されており、これらが市場の方向性を左右する可能性があります。

つみたてNISAでは、短期的な市場変動に惑わされず、長期的な視点で定期積立を継続することが、資産形成の成功につながります。両ファンドの堅調なパフォーマンスは、分散投資の重要性と長期投資の有効性を改めて示しています。

 

今後の目標

1. 毎月のつみたて枠を維持（20万円）
   ・満額1,800万円まで約8年で計画中
2. スポット購入
   ・満額1,800万円までの年数を縮める

 

おまけ：iDeCo（2024年9月～）